«Зеленые» облигации Москвы: успей инвестировать в будущее
Москвичам выпала уникальная возможность — выгодно инвестировать деньги и одновременно принять участие в развитии родного города. 30 мая Москва выпустила народные «зеленые» облигации, которые без труда сможет приобрести любой желающий, если ему уже исполнилось 18 лет. Средства от продажи облигаций власти Москвы направят на покупку электробусов, что ускорит переход города на использование экологически чистого транспорта. Чтобы стать причастным к этому проекту, достаточно купить хотя бы одну облигацию.
У такой инвестиции есть и второй плюс – гарантированная доходность.
Облигаций будет всего 2 000 000, а это значит, что даже если каждый совершеннолетний москвич захочет приобрести всего одну, на всех желающих их может не хватить. А с учетом того, что купить народные «зеленые» облигации могут жители любого региона России, с выгодным вложением нужно будет поторопиться.
Все, что важно знать о народных «зеленых» облигациях, рассказывает «Вечерняя Москва».
Облигаций будет всего 2 000 000, а это значит, что даже если каждый совершеннолетний москвич захочет приобрести всего одну, на всех желающих их может не хватить. А с учетом того, что купить народные «зеленые» облигации могут жители любого региона России, с выгодным вложением нужно будет поторопиться.
Все, что важно знать о народных «зеленых» облигациях, рассказывает «Вечерняя Москва».
«Облигации для населения – особый вид облигаций, который могут купить только физические лица. В случае с «зелеными» облигациями для населения, которые выпустит Москва, нет риска потери средств: они не обращаются на бирже и поэтому не теряют в цене. Кроме того, даже при досрочном возврате облигаций городу граждане получат доход за весь период владения. Для людей, которые интересуются современным финансовым рынком, покупка таких ценных бумаг – это возможность познакомиться с одним из инвестиционных инструментов и тем самым повысить свою финансовую грамотность»
Владимир Ефимов,
заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений
заместитель мэра Москвы по вопросам экономической политики и имущественно-земельных отношений
Облигация — это ценная бумага, по сути своей финансовый инструмент, гарантирующий держателю возврат средств в определенный срок и с определенными процентами, если это особо оговорено. То есть это что-то вроде договора о кредите между эмитентом (тем, кто выпускает облигацию) и инвестором (обладателем облигации).
«Зеленые» народные облигации
Количество –
2 000 000
штук
Стоимость 1 облигации –
1 000
рублей
Срок действия –
2
года
Периодичность выплаты дохода –
4
раза в год
*При выплате купонного дохода НДФЛ в размере 13 процентов удерживается и перечисляется в бюджет автоматически налоговым агентом – Национальным расчетным депозитарием
Ставка купонного дохода –
8,5
% годовых*
10 вопросов о «зеленых» народных облигациях
Так в мировой практике принято называть облигации, которые выпускаются исключительно для финансирования и реализации экологических проектов. Улучшение экологии в городе – одна из приоритетных задач городских властей. И размещение «зеленых» облигаций помогает в ее решении.
Народными называют облигации, которые могут купить только физические лица. То есть ни предприятиям, ни организациям, ни госструктурам такие облигации не продадут. Выпуск Москвой «зеленых» народных облигаций был продиктован желанием привлечь людей к реализации важного городского проекта и заодно познакомить их с новым финансовым инструментом.
Средства, привлеченные от размещения «зеленых» народных облигаций, будут направлены на реализацию городского проекта по замене дизельных автобусов электробусами. Это поможет снижению выбросов загрязняющих веществ и парниковых газов, неизбежных при использовании автотранспорта, а значит – сделает жизнь горожан более комфортной. (См. нашу инфографику)
Стоимость облигаций, приобретенных на бирже, может колебаться по целому ряду причин – от экономической ситуации в мире и различных форс-мажоров до спекуляций биржевых маклеров. Это делает биржевые инвестиции более рискованным форматом, чем облигации. К тому же доходность от облигаций, купленных на бирже, снижается из-за дополнительных трат – например, из-за уплаты брокерской комиссии или обслуживания инвестиционного счета.
В случае с «зелеными» народными облигациями и риски, и лишние траты исключены. Правительство Москвы гарантирует возврат вложенных средств с накопленными процентами. А дополнительные расходы отсутствуют. Поэтому такие облигации – одно из самых надежных вложений наряду с банковскими вкладами.
В случае с «зелеными» народными облигациями и риски, и лишние траты исключены. Правительство Москвы гарантирует возврат вложенных средств с накопленными процентами. А дополнительные расходы отсутствуют. Поэтому такие облигации – одно из самых надежных вложений наряду с банковскими вкладами.
Приобрести облигации можно на платформе «Финуслуги». Предварительно необходимо будет пройти регистрацию (для тех, кто имеет заполненный профиль на «Госуслугах», процесс займет всего пару минут).
Затем нужно пополнить кошелек «Финуслуг» с карты любого банка и подать заявку на покупку «зеленых» облигаций. Если заявка оформлена до 16:00 по московскому времени, покупка возможна в тот же день, а если позже – приобрести облигации удастся на следующее утро.
При этом брокерский счет заводить не потребуется и никаких комиссий за покупку или продажу облигаций не предусмотрено. На имя покупателя автоматически открывается депозитарный счет в Национальном расчетном депозитарии, входящем в группу компаний Мосбиржи. А операции по покупке облигаций фиксируются в отчете Реестра финансовых транзакций.
Все совершенные операции будут отражаться в личном кабинете на «Финуслугах.
Врезка
Финансовая платформа «Финуслуги» была создана Московской биржей по инициативе Банка России. Благодаря ей банковские, страховые продукты и облигации стали доступными для всех россиян, вне зависимости от региона проживания. «Финуслуги» включены в реестр операторов финансовых платформ под № 1.
Затем нужно пополнить кошелек «Финуслуг» с карты любого банка и подать заявку на покупку «зеленых» облигаций. Если заявка оформлена до 16:00 по московскому времени, покупка возможна в тот же день, а если позже – приобрести облигации удастся на следующее утро.
При этом брокерский счет заводить не потребуется и никаких комиссий за покупку или продажу облигаций не предусмотрено. На имя покупателя автоматически открывается депозитарный счет в Национальном расчетном депозитарии, входящем в группу компаний Мосбиржи. А операции по покупке облигаций фиксируются в отчете Реестра финансовых транзакций.
Все совершенные операции будут отражаться в личном кабинете на «Финуслугах.
Врезка
Финансовая платформа «Финуслуги» была создана Московской биржей по инициативе Банка России. Благодаря ей банковские, страховые продукты и облигации стали доступными для всех россиян, вне зависимости от региона проживания. «Финуслуги» включены в реестр операторов финансовых платформ под № 1.
Продать «зеленые» народные облигации Москвы еще проще, чем купить. Для этого нужно лишь подать соответствующую заявку через «Финуслуги». Если заявка подана до 16:00 по московскому времени, средства от продажи облигаций станут доступны в электронном кошельке финансовой платформы уже на следующий день, если подать заявку позже 16:00 – через один рабочий день.
После поступления денег вывести средства с кошелька «Финуслуг» можно на свой счет в любом банке – без каких-либо комиссий и лимитов.
После поступления денег вывести средства с кошелька «Финуслуг» можно на свой счет в любом банке – без каких-либо комиссий и лимитов.
Да, возможно. В отличие от продажи облигаций на бирже или закрытия депозитных вкладов в банках, продать «зеленые» народные облигации можно в любое время, пока они находятся в обращении. И без потери накопленных процентов. Правительство Москвы обязуется выкупить облигации по цене покупки с сохранением всего накопленного дохода.
Выгода – в получении дохода. Владельцы «зеленых» народных облигаций Москвы не только инвестируют свои средства на благо города, но и получают гарантированный доход. Облигации Москвы – один из наиболее надежных финансовых инструментов в России. Столица давно зарекомендовала себя как надежный заемщик и имеет наивысший кредитный рейтинг по национальной шкале Аналитического кредитного рейтингового агентства.
«Зеленые» облигации Москва выпускает во второй раз. Первые «зеленые» облигации на сумму 70 миллиардов рублей были выпущены на бирже в 2021 году с датой погашения в мае 2028 года. Доходность этих облигаций была установлена на уровне 7,38 процента годовых.
Выпуск бы размещен полностью, причем заявок было подано больше, чем требовалось. И более 600 из них на сумму более 700 миллионов рублей было как раз от частных лиц.
10,2 миллиарда рублей из привлеченных средств были направлены на замену автобусного парка Москвы электробусами, а 59,8 миллиарда рублей — на строительство Большой кольцевой линии метро.
Выпуск бы размещен полностью, причем заявок было подано больше, чем требовалось. И более 600 из них на сумму более 700 миллионов рублей было как раз от частных лиц.
10,2 миллиарда рублей из привлеченных средств были направлены на замену автобусного парка Москвы электробусами, а 59,8 миллиарда рублей — на строительство Большой кольцевой линии метро.
По расчетам экспертов, благодаря одной «зеленой» облигации ежегодно в воздух будет попадать на четыре грамма меньше загрязняющих веществ и на 1,2 килограмма меньше парниковых газов. Это значит, что воздух в городе станет гораздо чище.
1 «зеленая» облигация - это:
парниковых газов
г меньше
на
1,2
4
на
кг меньше выброс
загрязняющих веществ
Эксперты о «зеленых» облигациях
Мария Киселева
трехкратная чемпионка Олимпийских игр, телеведущая, депутат Московской городской думы, член комиссии МГД по экологической политике
Выпуск «зеленых» облигаций, доступных к покупке физическим лицам, это серьезный символический шаг — теперь каждый заинтересованный москвич может приобрести облигации и получить доход, при этом понимая, что он вносит вклад в развитие самых передовых проектов в своем городе – в развитие общественного транспорта, без которого нельзя представить Москву.
Быть инвестором — престижно, и вдвойне престижно инвестировать в самые передовые отрасли. И если раньше те, кто вложил средства в акции, отслеживали состояние рынка, ориентируясь на нефть, газ, акции банковских структур или ИТ-бренды, то теперь появится еще один фокус внимания — экология, зеленые проекты родного города. Считаю, это очень правильно.
Человек, вложившийся в такие инструменты, получает двойную выгоду. В краткосрочной перспективе – это доход по облигациям, а в долгосрочной — экологическое благополучие Москвы, которое будет поддерживаться благодаря развитию чистого транспорта.
Быть инвестором — престижно, и вдвойне престижно инвестировать в самые передовые отрасли. И если раньше те, кто вложил средства в акции, отслеживали состояние рынка, ориентируясь на нефть, газ, акции банковских структур или ИТ-бренды, то теперь появится еще один фокус внимания — экология, зеленые проекты родного города. Считаю, это очень правильно.
Человек, вложившийся в такие инструменты, получает двойную выгоду. В краткосрочной перспективе – это доход по облигациям, а в долгосрочной — экологическое благополучие Москвы, которое будет поддерживаться благодаря развитию чистого транспорта.
Владимир Платонов
Президент Московской торгово-промышленной палаты
Бюджетные заимствования – ситуация для московской экономики не новая. Город с успехом использовал этот финансовый инструмент с середины девяностых годов. На заемные средства строилась и реконструировалась городская инфраструктура – жилье, дороги, развязки, коммуникации.
В 2021 году Москва запустила «экологические» облигации. Полученные от реализации займа 70 млрд рублей дали возможность без ущерба для «социалки» и основных программ развития продолжить развитие новейших транспортных проектов – сети электробусов и Большой кольцевой линии метро. Выполнили облигации и свою «зеленую» функцию: повысился уровень экологичности городской транспортной сети, уменьшилось количество отработанных выхлопных газов.
Выпуск народных «зеленых» облигаций, ориентированных на частных лиц, – признак ответственной финансовой политики города. Приобретая облигации, москвичи смогут разместить свои средства под приличную доходность и получить от власти гарантии сохранения и приумножения своих сбережений. В условиях высоких инфляционных рисков и финансовой нестабильности это чрезвычайно важно.
Немаловажно и то, что «зеленые» облигации позволят москвичам своими финансовыми решениями влиять на общественное благо, ответственно относиться к своему любимому городу, его будущему. Ведь полученные от продажи облигаций средства будут тратиться на улучшение экологической обстановки, дальнейшее развитие Москвы как «зеленого» мегаполиса.
В 2021 году Москва запустила «экологические» облигации. Полученные от реализации займа 70 млрд рублей дали возможность без ущерба для «социалки» и основных программ развития продолжить развитие новейших транспортных проектов – сети электробусов и Большой кольцевой линии метро. Выполнили облигации и свою «зеленую» функцию: повысился уровень экологичности городской транспортной сети, уменьшилось количество отработанных выхлопных газов.
Выпуск народных «зеленых» облигаций, ориентированных на частных лиц, – признак ответственной финансовой политики города. Приобретая облигации, москвичи смогут разместить свои средства под приличную доходность и получить от власти гарантии сохранения и приумножения своих сбережений. В условиях высоких инфляционных рисков и финансовой нестабильности это чрезвычайно важно.
Немаловажно и то, что «зеленые» облигации позволят москвичам своими финансовыми решениями влиять на общественное благо, ответственно относиться к своему любимому городу, его будущему. Ведь полученные от продажи облигаций средства будут тратиться на улучшение экологической обстановки, дальнейшее развитие Москвы как «зеленого» мегаполиса.
Олег Скворцов
Председатель правления Ассоциации российских банков
В инициативе правительства Москвы по выпуску «зеленых» народных облигаций я вижу ряд плюсов. Во-первых, сейчас на рынке востребованы инструменты, доступные для населения. Во-вторых, этот инструмент имеет хорошую социальную базу, связанную с экологической повесткой. Было известно, что первый выпуск пошел на приобретение городом электробусов, которые улучшают экологию за счет сокращения выбросов загрязняющих веществ. Безусловно, в наше время это является дополнительным плюсом. Конечно же, такая инициатива интересна и городу, потому что позволяет получить альтернативный канал финансирования для улучшения транспортной инфраструктуры.
Егор Диашов
Председатель Комиссии
по финансовым рынкам Московского городского отделения общественной организации «Опора России»
по финансовым рынкам Московского городского отделения общественной организации «Опора России»
Статистика показывает, что порядка 4 миллионов граждан нашей страны – это активные инвесторы, которые сохраняют и приумножают свободные средства не только на вкладах, но и активно работая с облигационными займами. Облигационный выпуск столицы – это прежде всего надежные вложения. Поэтому «зеленые» облигации Москвы, безусловно, найдут своего покупателя. Отмечу, что поколение тридцатилетних активно инвестирует в программы, которые ему понятны и созвучны. Экология столицы – одна из таких программ.
Андрей Бархота
Независимый экономист
«Зеленые» облигации имеют ряд существенных преимуществ, обуславливающих их инвестиционную привлекательность. Во-первых, привлеченное Москвой долевое финансирование носит целевой характер, направляется на реализацию конкретных задач и имеет устойчивые показали окупаемости. Во-вторых, кредитный рейтинг Москвы сопоставим с суверенным, тогда как доходность «зеленых» облигаций может быть выше соответствующих параметров облигаций федерального займа. В-третьих, дебютный выпуск Москвой «зеленых» облигаций был очень успешен, и инвесторы смотрят на них даже с большим интересом, чем на ипотечные бумаги. В третьей декаде апреля средняя максимальная ставка по срочным депозитам населения в банках составила 7,6% годовых, существенно не меняясь 7 недель подряд. Перераспределение части сбережений в пользу «зеленых» облигаций поможет обеспечить более высокий уровень доходности накоплений, ориентированных на средне- и долгосрочный период.
Ольга Лакустова
Независимый эколог, директор Фонда поддержки и развития природоохранных и других социально значимых проектов «Наш фонд»
То, что в столице в принципе появился такой проект – безусловно, положительное явление. Во-первых, это безопасный способ инвестирования для граждан, во-вторых, средства пойдут на реализацию экологических программ. В последние годы в этом отношении в Москве сделано уже достаточно много. Городскими властями активно реализуется проект «Энергия Москвы», направленный на поддержку электротранспорта. И в первую очередь – общественного транспорта, каршеринга, такси. Все это делается для того, чтобы снизить количество СО2 и других вредных выбросов, выделяемых транспортными средствами. Для такого мегаполиса, как Москва, это просто необходимо, потому что проблема города уже давно не в промышленных производствах, а в количестве автомобилей и выхлопных газов от них. Если облигации поступят в широкое обращение, это, безусловно, поможет городу легче дышать. Неплохо было бы внедрить такую практику и в других регионах, особенно в городах, которые считаются проблемными в экологическом плане, расположенных в основном за Уралом и в Сибири.
Почему электробус лучше
Первые образцы городского общественного транспорта с надписью на борту «Это электробус» появились в Москве в 2018 году. С тех пор парк электробусов столицы увеличился более чем в пять раз. Да и сами машины все это время совершенствуются.
В ближайшие два года число электробусов в Москве планируется как минимум удвоить. За 2023 и 2024 годы власти намерены закупить не меньше 1000 машин. В том числе – за счет средств, полученных от «зеленых» облигаций.
В ближайшие два года число электробусов в Москве планируется как минимум удвоить. За 2023 и 2024 годы власти намерены закупить не меньше 1000 машин. В том числе – за счет средств, полученных от «зеленых» облигаций.
Количество электробусов за два года планируется увеличить почти в 2 раза
2024
2018
2019
2020
2021
2022
2023
200
300
600
900
1055
1550*
2050*
Парк электробусов в Москве
* Цифры могут измениться в большую сторону
Экологичность по сравнению с автобусами
на 1 пассажира приходится в 145 раз меньше выбросов вредных веществ
покупка одной облигации сократит выброс загрязняющих веществ на 4 г в год и на 1,2 кг парниковых газов
замена одного автобуса на электробус = поглощающей способности березовой рощи площадью 0,75 га или дубравы площадью 0,8 га
18+ © 2022 AO Редакция газеты «Вечерняя Москва». Свидетельство Роскомнадзора о регистрации СМИ №ФС77-69371 от 06.04.2017 г.